Ligorna som ägnar sig åt ID-kapning

Organiserad brottslighet

I boken finns en större och bra checklista. finns helt gratis som e-bok på biblioteken samt kan köpas på allt-fraktfritt. Klicka på bilden av boken för mer detaljer.
ID-kapning

ID-kapning drabbar offer i flera olika led. Med tanke på at den mesta ID-kapningen idag sker via nätet så behövs självklart datorkunniga personer i ligan, som kan genomdriva blåsningarna, särskilt när det handlar om framtagning av Spyware eller att sätta upp falska e-shopar. Men ID-kapning kan ha otroligt många, och olika, ansikten – det finns flera steg i ledet för att denna organiserade brottslighet ska funka så effektivt som den gör.

Stöld

Att ta något som inte är ens eget klassas som stöld. Ofta tänker man att stöld är ett brott som begås när man tar materiella ting utan tillstånd, men en identitet – som ju ingalunda är ett konkret ting – kan i allra högsta grad även stjälas och få saker är så obehagliga att få stulna som ens identitet.

Häleri

Häleri är att handla man med stöldgods, vilket kan beskrivas som själva essensen inom ID-kapning med tanke på at man dels stjäl folks identitet och därnäst även handlar med den. Häleri förekommer också i alla de fall där saker säljs och köps i stulna identiteter.

Förfalskning

Identiteter stjäls av många olika anledningar, då och då kan det vara så enkelt att någon förfalskar ett pass eller ett körkort och baserar det på en stulen identitet. För att det ska vara möjligt måste en person med kapacitet att framställa förfalskningar delta i brottet.

Företagsplundrare

Då och då läser vi om dem i tidningarna, människorna som missbrukat sitt ansvar i det företag de är anställda i. De har ofta smusslat ut pengar i små summor under en längre tid, men det finns dessutom de som stjäl en stor summa som de sedan flyr med. Ofta behöver dessa en alternativt många falska/kapade identiteter med personnummer, bankkonto etc. att flytta de undanfifflade pengarna till.

Pengatvättare

I många så att säga lyckade phishingfall behövs ett bankkonto i det land som bedrägeriet genomförts, och ett enkelt sätt att få tillgång till sådana är genom att värva så kallade “Shipping Managers” eller “Private Financial Reveiwers”. Man lockar rekryterna med hjälp av lättjänade pengar som på många sätt ser legitima ut, men erbjuder i realiteten jobb som pengatvättare, vilket kan leda till allvarliga rättsliga följder för den godtrogne “försäljningsrepresentanten”. En tumregel för att undvika denna typ av “jobb” är att tänka att om något verkar för bra för att vara sant, så är det vanligtvis även det.

En annan variant av företagsplundring är att i Ditt namn köpa ett igångvarande bolag, helst med god omsättning. Med Dig som ansvarig vd beställer man därnäst varor av befintliga och nya leverantörer. Man kanske även betalar sina leverantörer i början. Man säljer för miljoner och betalar inte in momsen. Mot slutet – alternativt redan från början – betalar man inte sina leverantörer heller. I stället beställer man allt möjligt överalltifrån, som går att kränga vidare. Därefter plundrar man bolaget på samtliga pengar, inventarier samt varor och försvinner. Kvar med samtliga skulder står kapningsoffret.

Brevlådevittjare

En brevlådevittjare är en individ som stjäl en annans post, ofta via dennes brevlåda.
Det finns fall där det pågår i månader, posten läses och läggs tillbaka så offret märker inget alls. När det gått en månad eller mer vet ID-kaparen samtliga bankkonton, avbetalningsköp, kreditkort, lån osv – i en del fall har ID-kaparen också tagit ett fönyat äkta kreditkort och koden till detta. Sedan slår man till – ofta under offrets semester som man vet allt om – medan man fortsätter vittja brevlådan på samtliga krav och brev från inkassobolag, Kronofogden, företag och banker.

Av uppenbara skäl sker detta främst i mer exklusiva villaområden där ID-tjuven på förhand kollat upp de boendes årsinkomster på sajter som t ex ratsit.se eller upplysning.se. De hushåll vars ägare har mest förmånlig ekonomi (höga inkomster/stora monetära tillgångar och få lån) är de som drabbas hårdast. Brevlådevittjning är ett lätt sätt att få tillgång till en utvalt offers personliga uppgifter – och stjäla dem.

Kriminella nätverk – leverantörer och underleverantörer

I större bedrägerihärvor finns ofta åtskilliga led inblandade, vissa ibland utan medvetenhet om läget. Det grövsta brottet inom ID-kapning är organiserat bedrägeri, medan temporärt häleri ses på med lite blidare ögon. Det finns därutöver en stor köp-och-sälj-marknad med stulna identiteter, det är inte hela tiden den som på förbjudet vis har tillskansat sig identiteterna som använder dem för egna ändamål, utan ofta säljs de vidare till andra led i brottshärvan. Det finns mängder av kriminella nätverk av denna typ, där ett långt led av annorlunda personer agerar inom olika fält av ID-kapningen. En fixar loss identiteter, en annan säljer dem och köparen utnyttjar sedan den nyvunna identiteten till sitt ändamål vilket kan vara allt från bankkontotömning till förfalskning av pass, låntagande alternativt försäljning av icke existerande varor eller tjänster i den stulna identitetens namn m.m.